Pour la protection financière de la famille, le bon réflexe, c’est d’avoir une approche globale
VOTRE CLIENT a 40 ans et une situation stable
Il souhaite anticiper la baisse de revenus au moment de sa retraite, proposez-lui :
MILLEVIE PER
pour chacune des personnes du couple, pour compenser en partie la perte de revenus au moment du départ en retraite et profiter de la possibilité de déduction fiscale dès maintenant
Voir la Fiche produit MILLEVIE PERSi le client est déjà détenteur d'un contrat PERP CE, proposez un transfert vers un PER CE.
Voir la fiche produit PER CEInvestir sur un contrat d’assurance vie expose votre client à un risque de perte en capital selon la nature des supports sélectionnes. Parlez-en à avec lui.
Il souhaite protéger sa famille en cas d'accident de la vie, proposez-lui :
GARANTIE DES ACCIDENTS DE LA VIE
pour bénéficier d'une assistance et/ou indemnisation en cas d'accident de la vie privée*
Voir la Fiche produit*Selon les conditions, limites ou exclusions des engagements contractuels en vigueur.
Il souhaite anticiper ses besoins futurs, proposez-lui :
UNE ASSURANCE VIE
pour chacune des personnes du foyer, pour préparer l'arrivée de la retraite ou constituer une épargne à moyen/long terme.
VOIR LA FICHE PRODUIT Millevie Essentielle 2 VOIR LA FICHE PRODUIT Millevie Premium 2Si le client est déjà détenteur d'un contrat CNP Assurances, proposez-lui d'effectuer un versement ou de faire le point pour étudier l'opportunité d'un transfert.
Voir la fiche produit transfert pacte